Aprender cómo administrar los conceptos básicos del flujo de efectivo Ser capaz de hacerlo contribuye en gran medida a mantener su negocio a flote. Es posible que haya utilizado todo su capital de trabajo y haya llegado a un punto en el que no puede pagar a sus proveedores, comprar artículos esenciales o incluso no puede pagar salarios.

El retraso principal entre el momento en que sus clientes le pagan y el momento en que usted tiene que pagar a sus proveedores podría ser el principal problema. Sus proveedores necesitan el pago dentro de los 30 días o suspenden su cuenta, pero sus clientes tardan más en enviarle el dinero que le deben.

Aprender los fundamentos de cómo administrar el flujo de efectivo de manera adecuada suele ser la solución.

Debe averiguar cómo puede retrasar el pago a los proveedores todo el tiempo que pueda y, al mismo tiempo, hacer que sus clientes le paguen a tiempo.

Los fundamentos de la gestión del flujo de caja

¿Qué es el flujo de caja?

Según la Investopedia, el flujo de efectivo es “la cantidad neta de efectivo y equivalentes de efectivo que se transfieren dentro y fuera de una empresa”.

Las empresas normalmente realizan un seguimiento de su flujo de caja de forma semanal, mensual o trimestral. Existen fundamentalmente solo dos tipos de flujos de efectivo:

Positiva: Donde la cantidad de dinero que ingresa a su negocio por ventas, cuentas por cobrar, etc. es mayor que la cantidad que sale.

Negativo: Cuando la cantidad de dinero que sale del negocio es mayor que el dinero que ingresa. Esto generalmente significa problemas, pero hay formas de convertir lo negativo en positivo. Reducir sus gastos es una forma rápida de mejorar el flujo de caja, pero esto no siempre es posible, especialmente si recién está comenzando el negocio.

Administrando su flujo de caja.

La gestión del flujo de caja es esencial para cualquier tipo de negocio, pero es vital para los nuevos negocios. Sin monitorear su flujo de caja, no tendrá idea de si el negocio tendrá éxito o fracasará.

Planifique y controle constantemente su flujo de caja

• Mantenga sus cuentas precisas y actualizadas. Cualquier proyección de flujo de efectivo solo será tan buena como la información que obtenga de sus informes.
• Use una hoja de cálculo de flujo de efectivo para ayudarlo con la situación. Aunque la mayoría de las plantillas de hoja de cálculo están diseñadas para entradas mensuales, cambie las columnas a semanalmente. Esto le dará una imagen más precisa del dinero que entra y sale.
• Negocie con sus vendedores. Pídales que aumenten sus términos de crédito de sus 30 días normales a 60 días. Esto le dará un poco de margen de maniobra en los desembolsos.
• No permita que sus clientes dicten las condiciones de pago. Con demasiada frecuencia, un nuevo cliente no se adherirá a sus términos y retrasará el pago durante 60 días, incluso 90 días si se lo permite. Sea firme, pero justo y cortés.
• Facture a sus clientes inmediatamente después de haber prestado el servicio. No tenga miedo de poner términos de pago en sus facturas e indicar cuáles serán las multas por pagos atrasados.
• Transfiera todas las transacciones a la hoja de cálculo de flujo de efectivo, ingresando los montos antes de la fecha de vencimiento en las columnas de la semana respectiva. Necesita saber por semana cuándo debe pagar el dinero y cuándo se debe el dinero al negocio.
• Si es necesario, para generar un flujo de efectivo más positivo, retrase el pago a un proveedor una semana o intente obtener el pago de un cliente antes de tiempo. Debe ser diligente en el registro de toda esta información. Si lo olvida o lo pospone incluso por una semana, podría significar un problema y ser el principio del fin.

Know-How para obtener más ingresos o cómo reducir los pagos.

Incrementar ventas

Si necesita aumentar su posición de efectivo, considere formas de aumentar las ventas o atraer nuevos clientes. Las campañas publicitarias o los canales de marketing como las redes sociales pueden resultar efectivos sin demasiado gasto.

Apriete sus términos de crédito

Los clientes que pagan tarde son un desastre para una pequeña empresa. Solicite referencias de un nuevo cliente y sígalas.

Considere aceptar pagos con tarjeta de crédito

Ofrezca a sus clientes la oportunidad de pagarle con tarjeta de crédito. Usted incurrirá en tarifas comerciales cada vez que se procese un pago con tarjeta de crédito, pero se le pagará más rápido y su flujo de efectivo mejorará.

Obtenga una línea de crédito.

¡Suscríbete a nuestro Newsletter Línea de crédito comercial (LOC). En algún momento durante la vida de su negocio, necesitará ser un prestatario de fondos como seguro contra problemas de flujo de efectivo.

Mantenerse al tanto de su flujo de efectivo es vital para un negocio exitoso. No permita que algunos errores de cálculo del flujo de caja lo pongan en una crisis de dinero. Unos cuantos movimientos inteligentes y el flujo de efectivo de su empresa está en números negros.